外匯利率基本定義

Author：AdminFrom：www.change888.com Date：2018-05-15 16:01:52

外匯利率是外幣存在壹家銀行裏，這家銀行所支付的利息率，壹般是年利率。中國的各家銀行，無論是人民幣還是外幣（包括外匯）的存款利率都是壹樣的，

外匯利率是外幣存在壹家銀行裏，這家銀行所支付的利息率，壹般是年利率。中國的各家銀行，無論是人民幣還是外幣（包括外匯）的存款利率都是壹樣的，由央行制定，全國執行。只有貸款利率是由央行制定基準和上下浮動限度，由各銀行在限度內在放貸時自行確定。

與匯率的區別

外匯交易是以壹種外幣兌換另壹種外幣。報價即為匯率，通常用兩種貨幣之間的兌換比例來錶示，例如：USD/JPY、GBP/JPY。匯率是第壹種貨幣（作為基礎貨幣）以第二種貨幣（作為計價貨幣）來錶示價格。例如：USD/JPY的匯率為120.10即錶示1美元兌換120.10日元。壹種貨幣不能單獨成為匯價。匯率標價的最小單位稱為點。GBP/JPY的匯率從243.50變成243.51，即匯率上升了壹個點。

外匯利率掉期

又稱利率互換，是指交易雙方約定在未來的壹定期限內，根據約定的本金和利率計算利息並進行利息交換的金融契約。

交易幣種：美元、歐元、港幣、日元

起點金額：等值100萬美元

特點

運用利率掉期交易，客戶可將持有的浮動利率貸款轉換成固定利率貸款，從而鎖定貸款成本，避免國際市場利率波動對財務經營帶來不利影響。或將固定利率貸款轉換成浮動利率貸款，利率根據國際市場利率走勢情況，從而有機會降低客戶的貸款成本。

適用範圍

適用於持有中長期外幣貸款的客戶。

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